高金&嘉信理財發布《2018年中國新富人群財富健康指數》
發布時間:2018-07-19 瀏覽次數:7266次

2018年7月18日,上海交通大學上海高級金融學院(高金/SAIF)與全球領先的金融服務機構嘉信理財(Charles Schwab),共同發布了“2018年中國新富人群財富健康指數”。該指數面向對中國及世界經濟有巨大影響力的中國新富階層進行追蹤和調研,深入洞察這一人群在財務認知和投資行為等方面的變化。

2018年的最新數據表明:一方面,面對當前全球經濟波動,中國新富人群的財富健康狀況及信心仍有所增強;另一方面,新富人群對財務舒適水平要求的提高,對未來不確定性的擔憂,以及對現代財務規劃在一定程度上的認知偏差,這些因素都將持續影響他們的財富信心。

“2018年中國新富人群財富健康指數”是高金和嘉信理財于2017年發起的一項創新型合作。作為2017年首份報告發布后的第一次年度更新,2018年的指數調研共訪問了超過2600名年收入在12.5-100萬元的新富人群,覆蓋北京、上海、廣州、成都、杭州、大連、廈門、重慶及武漢九大城市。除每年固定訪問的核心指數問題外,本次調研的問題增加到65項,旨在加深對新富投資者投資行為的了解。

“今年的指數反映出中國金融市場正在快速發展。同時,金融風險監管加強和金融市場進一步開放對中國新富投資者產生了積極的影響,”上海高級金融學院教授吳飛在發布會現場表示:“投資者對財務舒適度的要求不斷增加,其財富信心及財務規劃也因此受到影響。該指數為我們了解轉型時期的中產階層提供了非常有價值的洞見?!?

“我們的指數反映出中國新富人群的財務意識及投資行為的細微變化,”嘉信理財商業戰略執行副總裁Lisa Hunt女士表示:“該指數充分結合了嘉信理財全球豐富的財富管理經驗和高金對中國新富人群的深刻洞察。盡管目前全球經濟存在諸多不確定性,但我們近年來的研究顯示,中國新富投資者對未來普遍充滿信心。對于那些懷抱遠大財務目標的投資者來說,制定現代財務規劃至關重要?!?


主要發現

在全球貿易局勢緊張、股市動蕩,以及中國政府加強金融風險監管等宏觀環境影響下,中國新富人群的財富健康指數得分達68.20,較2017年首次公布的數據提高了2.17分。

1、房產成為中國新富人群賴以保障財富健康的核心要素

中國新富人群普遍將房產視為未來財富增長的核心。96%的受訪者稱其擁有房產,其中,更有37%的受訪者擁有兩套或兩套以上房產。本次調研表明,近一半的中國新富投資者視房產為財務規劃的重要部分,并依賴房產而非健全的財務規劃保障其財富健康。

2、中國90后一代具有更強的財務規劃意識,但對未來財務狀況表示擔憂

有別于其他年齡群體,18-24歲的受訪者具備更強的財務規劃意識,他們在財務規劃次級指數的得分與去年相比提高了近10%。同時,該群體對當下生活品質要求更高,并對諸如購置房產、為結婚做準備等影響未來財務狀況的因素表現出持續擔憂,這也是造成其財富滿意度與2017年相比驟降14%的原因。

3、二線城市新富人群持有更高的財富信心

研究顯示中國二線城市的新富人群財富信心相對較高,財富健康指數得分達到70.01。同時,86%的二線城市受訪者認為他們對未來財務健康狀況做好了準備,而這一數據在一線城市僅為74%。這些發現也將為幫助二線城市的新富投資者改善財富狀況提供新的洞見。

4、隨著中國金融市場趨于成熟,新富人群對投資機構的信任逐漸提高

隨著金融風險監管加強、市場進一步開放,中國新富投資者對投資顧問及機構的信任度正逐步提高。40%的新富投資者認為投資顧問服務是值得信任的,該比例較2017年高出16%。同時,新富人群對數字金融平臺的態度也在悄然變化,盡管選擇數字金融平臺參與投資理財的人數仍然不多,但總體信任度增長了14%,達到36%。作為中國經濟改革開放的見證者,45歲以上受訪人群對投資顧問和機構的信任度提高幅度在所有受訪人群中最大。

發布會上,嘉信理財執行副總裁Lisa Hunt,上海高級金融學院副院長、金融學教授嚴弘,上海高級金融學院教授邱慈觀,鉅派投資集團聯席總裁兼鉅派資產總裁吳綺敏等還圍繞養老、教育等諸多民生問題與財富管理的關系,與在座聽眾分享了各自對金融市場和財富管理行業發展的深刻洞見。上海高級金融學院吳飛教授主持圓桌討論。





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